Bài Tập, Đề Thi Trắc Nghiệm Online – Môn Luật Ngân Hàng – Đề 02

Câu 1: Ngân hàng X đang xem xét cấp tín dụng cho một doanh nghiệp mới thành lập. Theo Luật Ngân hàng, yếu tố quan trọng nhất mà Ngân hàng X cần xem xét khi đánh giá khả năng trả nợ của doanh nghiệp này là gì?

• A. Thâm niên hoạt động của doanh nghiệp trên thị trường.
• B. Khả năng tạo ra dòng tiền và nguồn thu nhập ổn định của doanh nghiệp.
• C. Giá trị tài sản thế chấp mà doanh nghiệp cung cấp.
• D. Mối quan hệ cá nhân giữa chủ doanh nghiệp và lãnh đạo ngân hàng.

Câu 2: Trong bối cảnh kinh tế vĩ mô biến động, Ngân hàng Nhà nước (NHNN) sử dụng công cụ nghiệp vụ thị trường mở để điều tiết lượng tiền cung ứng. Hình thức nghiệp vụ thị trường mở phổ biến nhất mà NHNN thường sử dụng là gì?

• A. Thay đổi tỷ lệ dự trữ bắt buộc.
• B. Điều chỉnh lãi suất tái cấp vốn.
• C. Mua bán tín phiếu kho bạc ngắn hạn.
• D. Trực tiếp cho các doanh nghiệp lớn vay vốn.

Câu 3: Chị Lan gửi tiết kiệm 500 triệu đồng tại Ngân hàng Y. Theo Luật Bảo hiểm tiền gửi, trong trường hợp Ngân hàng Y mất khả năng thanh toán, mức tối đa mà chị Lan được Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam chi trả là bao nhiêu?

• A. Toàn bộ 500 triệu đồng.
• B. 80% số tiền gửi, tương đương 400 triệu đồng.
• C. 75% số tiền gửi, tương đương 375 triệu đồng.
• D. Mức cụ thể theo quy định của Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam tại từng thời điểm, nhưng không vượt quá hạn mức luật định.

Câu 4: Một ngân hàng thương mại cổ phần muốn tăng vốn điều lệ. Theo Luật Ngân hàng, hình thức tăng vốn điều lệ nào sau đây không được phép thực hiện?

• A. Phát hành cổ phiếu ưu đãi cổ tức cho cán bộ, nhân viên ngân hàng.
• B. Phát hành cổ phiếu phổ thông cho cổ đông hiện hữu.
• C. Chào bán cổ phiếu riêng lẻ cho nhà đầu tư chiến lược.
• D. Tăng vốn từ lợi nhuận sau thuế chưa phân phối.

Câu 5: Ông Bình sử dụng séc để thanh toán cho một giao dịch mua bán hàng hóa. Nếu séc bị từ chối thanh toán bởi ngân hàng thanh toán, ông Bình có thể thực hiện quyền truy đòi đối với những đối tượng nào theo quy định của pháp luật về séc?

• A. Chỉ người ký phát séc (người mua hàng).
• B. Người ký phát séc, người chuyển nhượng séc và người bảo lãnh séc (nếu có).
• C. Chỉ ngân hàng thanh toán đã từ chối thanh toán séc.
• D. Bất kỳ ai có liên quan đến giao dịch mua bán hàng hóa.

Câu 6: Ngân hàng Z phát hiện một giao dịch đáng ngờ trên tài khoản của khách hàng, có dấu hiệu rửa tiền. Theo Luật Phòng, chống rửa tiền, Ngân hàng Z bắt buộc phải thực hiện hành động nào sau đây?

• A. Đóng băng tài khoản của khách hàng ngay lập tức.
• B. Tự mình điều tra và xác minh giao dịch đáng ngờ.
• C. Báo cáo giao dịch đáng ngờ cho Cơ quan có thẩm quyền (Cục Phòng, chống rửa tiền).
• D. Thông báo cho khách hàng về giao dịch đáng ngờ và yêu cầu giải trình.

Câu 7: Một công ty tài chính tiêu dùng muốn thực hiện hoạt động huy động vốn từ công chúng. Theo Luật Các tổ chức tín dụng, công ty tài chính tiêu dùng có được phép nhận tiền gửi từ cá nhân hay không?

• A. Được phép nhận tiền gửi tiết kiệm từ cá nhân không kỳ hạn.
• B. Được phép nhận tiền gửi có kỳ hạn từ cá nhân với lãi suất ưu đãi.
• C. Chỉ được phép nhận tiền gửi từ cá nhân thông qua phát hành chứng chỉ tiền gửi.
• D. Không được phép nhận tiền gửi từ cá nhân dưới mọi hình thức.

Câu 8: Trong hợp đồng tín dụng giữa Ngân hàng A và khách hàng B, điều khoản về lãi suất cho vay được thỏa thuận là lãi suất thả nổi. Điều này có nghĩa là lãi suất cho vay sẽ được điều chỉnh như thế nào trong suốt thời hạn hợp đồng?

• A. Lãi suất được cố định trong suốt thời hạn vay vốn.
• B. Lãi suất có thể được điều chỉnh định kỳ theo biến động của lãi suất tham chiếu trên thị trường.
• C. Lãi suất chỉ được điều chỉnh khi có sự đồng ý của cả Ngân hàng A và khách hàng B.
• D. Lãi suất do Ngân hàng Nhà nước quyết định và áp dụng cho tất cả các khoản vay.

Câu 9: Một ngân hàng thương mại dự kiến sáp nhập với một ngân hàng thương mại khác để mở rộng quy mô hoạt động. Theo Luật Các tổ chức tín dụng, cơ quan nào có thẩm quyền cuối cùng phê duyệt việc sáp nhập này?

• A. Ngân hàng Nhà nước Việt Nam.
• B. Chính phủ.
• C. Bộ Kế hoạch và Đầu tư.
• D. Ủy ban Giám sát tài chính Quốc gia.

Câu 10: Khách hàng C thế chấp một chiếc ô tô để đảm bảo cho khoản vay tại Ngân hàng D. Trong trường hợp khách hàng C không trả được nợ, Ngân hàng D có quyền xử lý tài sản thế chấp là chiếc ô tô theo phương thức nào sau đây là phổ biến nhất?

• A. Tự ý tịch thu và sử dụng chiếc ô tô để bù đắp khoản nợ.
• B. Bán chiếc ô tô cho người thân của nhân viên ngân hàng với giá ưu đãi.
• C. Bán đấu giá chiếc ô tô theo quy định của pháp luật để thu hồi nợ.
• D. Yêu cầu khách hàng C tự bán chiếc ô tô và trả nợ cho ngân hàng.

Câu 11: Theo Luật Ngân hàng, hành vi nào sau đây của cán bộ ngân hàng không bị cấm?

• A. Tiết lộ thông tin về tài khoản tiền gửi của khách hàng cho người thân.
• B. Lợi dụng chức vụ, quyền hạn để vay vốn ngân hàng với điều kiện ưu đãi.
• C. Nhận quà biếu có giá trị lớn từ khách hàng để đổi lấy ưu ái trong xét duyệt tín dụng.
• D. Tham gia các khóa đào tạo nâng cao nghiệp vụ do ngân hàng tổ chức.

Câu 12: Ngân hàng TMCP ABC muốn mở rộng mạng lưới hoạt động bằng cách thành lập chi nhánh tại một tỉnh thành mới. Điều kiện cơ bản nhất mà Ngân hàng ABC cần đáp ứng để được NHNN cấp phép mở chi nhánh là gì?

• A. Có trụ sở chính khang trang, hiện đại.
• B. Đảm bảo các tỷ lệ an toàn vốn và tuân thủ quy định pháp luật.
• C. Có đội ngũ cán bộ, nhân viên giàu kinh nghiệm.
• D. Có mối quan hệ tốt với chính quyền địa phương nơi đặt chi nhánh.

Câu 13: Trong hoạt động thanh toán quốc tế bằng L/C (Thư tín dụng), ngân hàng phát hành L/C cam kết thanh toán cho người thụ hưởng khi nào?

• A. Khi người thụ hưởng xuất trình bộ chứng từ thanh toán phù hợp với các điều khoản và điều kiện của L/C.
• B. Khi hàng hóa đã được giao đến cảng đích và người mua xác nhận đã nhận hàng.
• C. Khi người mua (người yêu cầu mở L/C) đồng ý thanh toán cho ngân hàng phát hành.
• D. Khi ngân hàng phát hành kiểm tra và xác nhận tính hợp lệ của giao dịch thương mại.

Câu 14: Một tổ chức tín dụng phi ngân hàng muốn chuyển đổi loại hình hoạt động thành ngân hàng thương mại. Theo Luật Các tổ chức tín dụng, điều kiện bắt buộc nào sau đây cần đáp ứng để được NHNN xem xét chấp thuận?

• A. Có kinh nghiệm hoạt động trong lĩnh vực tài chính - ngân hàng ít nhất 10 năm.
• B. Có mối quan hệ hợp tác chặt chẽ với các ngân hàng thương mại lớn.
• C. Có mạng lưới chi nhánh rộng khắp cả nước.
• D. Đáp ứng đầy đủ các điều kiện thành lập và hoạt động của ngân hàng thương mại theo quy định.

Câu 15: Ngân hàng Nhà nước Việt Nam có chức năng quản lý nhà nước đối với hoạt động ngoại hối. Một trong những biện pháp quản lý ngoại hối quan trọng mà NHNN thực hiện là gì?

• A. Quy định mức thuế suất thuế thu nhập doanh nghiệp đối với hoạt động xuất nhập khẩu.
• B. Trực tiếp tham gia vào hoạt động mua bán ngoại tệ trên thị trường tự do.
• C. Điều hành tỷ giá hối đoái và quản lý dự trữ ngoại hối quốc gia.
• D. Kiểm soát chặt chẽ các hoạt động đầu tư trực tiếp nước ngoài (FDI).

Câu 16: Theo Luật Ngân hàng, loại hình tổ chức tín dụng nào sau đây không được phép thành lập và hoạt động tại Việt Nam?

• A. Ngân hàng thương mại cổ phần.
• B. Ngân hàng chính sách thuộc sở hữu tư nhân.
• C. Công ty tài chính nhà nước.
• D. Quỹ tín dụng nhân dân.

Câu 17: Trong một hợp đồng cho thuê tài chính, bên thuê tài chính có nghĩa vụ nào sau đây?

• A. Chuyển giao quyền sở hữu tài sản cho bên cho thuê tài chính ngay sau khi ký hợp đồng.
• B. Trả trước toàn bộ tiền thuê tài chính ngay khi nhận tài sản.
• C. Thanh toán tiền thuê tài chính đầy đủ và đúng hạn theo thỏa thuận trong hợp đồng.
• D. Tự ý sửa chữa, cải tạo tài sản thuê mà không cần sự đồng ý của bên cho thuê tài chính.

Câu 18: Ngân hàng A đang gặp khó khăn về thanh khoản và có nguy cơ mất khả năng chi trả. Trong trường hợp này, Ngân hàng Nhà nước có thể áp dụng biện pháp can thiệp nào để hỗ trợ Ngân hàng A?

• A. Yêu cầu Ngân hàng A phá sản ngay lập tức để tránh lây lan rủi ro.
• B. Cấm Ngân hàng A thực hiện tất cả các hoạt động kinh doanh.
• C. Trực tiếp điều hành và quản lý Ngân hàng A thay cho ban lãnh đạo hiện tại.
• D. Cho Ngân hàng A vay tái cấp vốn để giải quyết vấn đề thanh khoản tạm thời.

Câu 19: Theo Luật Ngân hàng, hoạt động nào sau đây không được coi là hoạt động ngân hàng?

• A. Kinh doanh bất động sản.
• B. Nhận tiền gửi.
• C. Cấp tín dụng.
• D. Cung ứng dịch vụ thanh toán.

Câu 20: Một khách hàng muốn khiếu nại về chất lượng dịch vụ của một ngân hàng. Theo quy định pháp luật, ngân hàng có trách nhiệm giải quyết khiếu nại của khách hàng trong thời hạn tối đa là bao nhiêu ngày?

• A. 05 ngày làm việc.
• B. 10 ngày làm việc.
• C. 15 ngày làm việc.
• D. 30 ngày làm việc.

Câu 21: Ngân hàng E muốn thực hiện nghiệp vụ bảo lãnh ngân hàng cho một doanh nghiệp vay vốn tại tổ chức tín dụng khác. Theo Luật Ngân hàng, Ngân hàng E cần phải đáp ứng điều kiện bắt buộc nào sau đây?

• A. Phải có vốn điều lệ tối thiểu gấp đôi so với vốn pháp định.
• B. Phải có đủ năng lực tài chính và hệ thống kiểm soát rủi ro phù hợp.
• C. Phải được NHNN cấp phép hoạt động bảo lãnh ngân hàng riêng biệt.
• D. Phải có kinh nghiệm thực hiện nghiệp vụ bảo lãnh ngân hàng ít nhất 05 năm.

Câu 22: Trong trường hợp Ngân hàng G bị đặt vào tình trạng kiểm soát đặc biệt, quyền và nghĩa vụ của cổ đông ngân hàng G sẽ bị ảnh hưởng như thế nào?

• A. Quyền và nghĩa vụ của cổ đông không bị ảnh hưởng gì.
• B. Cổ đông có thêm quyền kiểm soát đặc biệt đối với hoạt động ngân hàng.
• C. Cổ đông chỉ còn nghĩa vụ góp thêm vốn để cứu vãn ngân hàng.
• D. Quyền quản trị, điều hành và một số quyền khác của cổ đông có thể bị hạn chế hoặc đình chỉ.

Câu 23: Theo Luật Ngân hàng, mục tiêu cao nhất của chính sách tiền tệ quốc gia do Ngân hàng Nhà nước Việt Nam điều hành là gì?

• A. Ổn định tỷ giá hối đoái.
• B. Tăng trưởng tín dụng cao.
• C. Ổn định giá trị đồng tiền, kiềm chế lạm phát.
• D. Hỗ trợ tăng trưởng kinh tế bằng mọi giá.

Câu 24: Một quỹ tín dụng nhân dân hoạt động chủ yếu dựa trên nguyên tắc nào sau đây?

• A. Tối đa hóa lợi nhuận cho các thành viên.
• B. Tương trợ và giúp đỡ lẫn nhau giữa các thành viên.
• C. Cạnh tranh với các ngân hàng thương mại để thu hút khách hàng.
• D. Huy động vốn từ bên ngoài để mở rộng hoạt động tín dụng.

Câu 25: Trong nghiệp vụ chiết khấu giấy tờ có giá, ngân hàng thực hiện hành động nào sau đây?

• A. Mua lại giấy tờ có giá chưa đến hạn thanh toán với giá thấp hơn mệnh giá.
• B. Bán giấy tờ có giá đã mua cho các nhà đầu tư khác trên thị trường thứ cấp.
• C. Cho vay có đảm bảo bằng giấy tờ có giá.
• D. Phát hành giấy tờ có giá để huy động vốn.

Câu 26: Theo Luật Ngân hàng, tổ chức nào sau đây có vai trò là ngân hàng trung ương của Việt Nam?

• A. Ngân hàng Phát triển Việt Nam.
• B. Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển Nông thôn Việt Nam.
• C. Tổng công ty Đầu tư và Kinh doanh vốn nhà nước (SCIC).
• D. Ngân hàng Nhà nước Việt Nam.

Câu 27: Một doanh nghiệp muốn vay vốn ngân hàng để đầu tư dự án sản xuất. Loại hình tín dụng nào sau đây phù hợp nhất với nhu cầu vốn trung và dài hạn của doanh nghiệp này?

• A. Tín dụng thấu chi.
• B. Tín dụng bao thanh toán.
• C. Tín dụng đầu tư dự án.
• D. Tín dụng tiêu dùng.

Câu 28: Ngân hàng H áp dụng biện pháp dự trữ bắt buộc nhằm mục đích chính là gì?

• A. Tăng lợi nhuận cho ngân hàng.
• B. Đảm bảo khả năng thanh toán và điều tiết lượng tiền cung ứng.
• C. Hỗ trợ các ngân hàng thương mại yếu kém.
• D. Giảm thiểu rủi ro tín dụng cho hệ thống ngân hàng.

Câu 29: Theo Luật Ngân hàng, cổ đông sáng lập ngân hàng thương mại phải đáp ứng điều kiện cơ bản nào về vốn?

• A. Có vốn chủ sở hữu tối thiểu bằng vốn pháp định của ngân hàng.
• B. Có vốn điều lệ tối thiểu gấp đôi vốn pháp định của ngân hàng.
• C. Có khả năng tài chính và cam kết góp vốn theo đúng quy định.
• D. Có kinh nghiệm quản lý ngân hàng ít nhất 05 năm.

Câu 30: Trong hoạt động ngân hàng, thuật ngữ “nợ xấu” (nợ có vấn đề) dùng để chỉ loại nợ nào?

• A. Nợ được cơ cấu lại thời hạn trả nợ.
• B. Nợ được miễn giảm lãi do khách hàng gặp khó khăn.
• C. Nợ quá hạn dưới 90 ngày.
• D. Nợ có khả năng thu hồi vốn và lãi rất thấp hoặc không thể thu hồi được.