Bài Tập, Đề Thi Trắc Nghiệm Online - Môn Luật Ngân Hàng - Đề 01 bao gồm nhiều câu hỏi hay, bám sát chương trình. Cùng làm bài tập trắc nghiệm ngay.
Câu 1: Theo Luật Các Tổ Chức Tín Dụng hiện hành của Việt Nam, loại hình tổ chức tín dụng nào sau đây được phép thực hiện tất cả các hoạt động ngân hàng?
- A. Ngân hàng thương mại
- B. Công ty tài chính
- C. Quỹ tín dụng nhân dân
- D. Tổ chức tài chính vi mô
Câu 2: Điều kiện nào sau đây không phải là điều kiện để một tổ chức được cấp Giấy phép hoạt động ngân hàng tại Việt Nam?
- A. Có vốn pháp định theo quy định của pháp luật
- B. Đề án thành lập, kinh doanh khả thi và không gây rủi ro cho hệ thống
- C. Người quản lý, điều hành có đủ năng lực, trình độ chuyên môn
- D. Có trụ sở chính đặt tại khu vực trung tâm của thành phố lớn
Câu 3: Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNNVN) sử dụng công cụ chính sách tiền tệ nào sau đây để điều tiết lượng tiền cung ứng và kiểm soát lạm phát một cách gián tiếp thông qua thị trường liên ngân hàng?
- A. Tỷ lệ dự trữ bắt buộc
- B. Lãi suất tái cấp vốn
- C. Nghiệp vụ thị trường mở (OMO)
- D. Hạn mức tín dụng
Câu 4: Trong hoạt động thanh toán quốc tế, phương thức thanh toán nào sau đây đảm bảo quyền lợi cho cả người xuất khẩu và người nhập khẩu, đồng thời giảm thiểu rủi ro thanh toán cho cả hai bên thông qua vai trò trung gian của ngân hàng?
- A. Chuyển tiền (Remittance)
- B. Thư tín dụng (Letter of Credit - L/C)
- C. Nhờ thu (Collection)
- D. Ghi sổ (Open Account)
Câu 5: Theo quy định của Luật Các Tổ Chức Tín Dụng, hành vi nào sau đây của nhân viên ngân hàng là vi phạm quy định về đạo đức nghề nghiệp và có thể dẫn đến xử lý kỷ luật hoặc truy cứu trách nhiệm hình sự?
- A. Từ chối cung cấp dịch vụ cho khách hàng không đủ điều kiện
- B. Yêu cầu khách hàng cung cấp đầy đủ hồ sơ, giấy tờ theo quy định
- C. Sử dụng thông tin cá nhân của khách hàng để vay vốn cho mục đích riêng
- D. Thực hiện giao dịch theo đúng quy trình và thủ tục của ngân hàng
Câu 6: Trong trường hợp một doanh nghiệp vay vốn ngân hàng và sử dụng tài sản là quyền sử dụng đất để đảm bảo khoản vay, biện pháp bảo đảm này được gọi là gì theo Luật Dân sự và Luật Ngân hàng?
- A. Cầm cố tài sản
- B. Thế chấp tài sản
- C. Bảo lãnh bằng tài sản
- D. Ký quỹ
Câu 7: Loại hình tiền gửi nào sau đây không thuộc đối tượng được bảo hiểm theo Luật Bảo hiểm tiền gửi của Việt Nam?
- A. Tiền gửi tiết kiệm của cá nhân
- B. Tiền gửi thanh toán của doanh nghiệp nhỏ và vừa
- C. Tiền gửi có kỳ hạn của tổ chức xã hội
- D. Tiền gửi tại chi nhánh ngân hàng nước ngoài ở Việt Nam
Câu 8: Ngân hàng thương mại X phát hiện một giao dịch chuyển tiền đáng ngờ từ tài khoản của khách hàng A. Theo Luật Phòng, chống rửa tiền, ngân hàng X cần thực hiện hành động nào sau đây?
- A. Tự ý phong tỏa tài khoản của khách hàng A
- B. Thông báo ngay lập tức cho khách hàng A về nghi ngờ
- C. Báo cáo giao dịch đáng ngờ cho cơ quan có thẩm quyền theo quy định
- D. Chờ đợi thêm thông tin trước khi đưa ra quyết định
Câu 9: Trong hoạt động cho vay, ngân hàng cần tuân thủ nguyên tắc nào sau đây để đảm bảo an toàn tín dụng và hạn chế rủi ro nợ xấu?
- A. Thẩm định kỹ lưỡng khả năng trả nợ của khách hàng
- B. Cho vay dựa trên mối quan hệ cá nhân với khách hàng
- C. Tập trung cho vay vào một số ít lĩnh vực có lợi nhuận cao
- D. Giải ngân nhanh chóng để tăng trưởng tín dụng
Câu 10: Theo Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, mục tiêu cao nhất của chính sách tiền tệ quốc gia là gì?
- A. Tăng trưởng tín dụng cao nhất
- B. Ổn định giá trị đồng tiền Việt Nam
- C. Hỗ trợ tối đa tăng trưởng kinh tế
- D. Giảm lãi suất cho vay xuống mức thấp nhất
Câu 11: Khách hàng có quyền khiếu nại về chất lượng dịch vụ ngân hàng. Cơ quan nào sau đây có trách nhiệm giải quyết khiếu nại của khách hàng đối với ngân hàng thương mại theo quy định pháp luật?
- A. Ngân hàng thương mại nơi phát sinh khiếu nại
- B. Ngân hàng Nhà nước Việt Nam
- C. Bộ Tài chính
- D. Tòa án nhân dân
Câu 12: Theo Luật Các Tổ Chức Tín Dụng, tổ chức tín dụng không được phép thực hiện hoạt động nào sau đây?
- A. Nhận tiền gửi
- B. Cấp tín dụng
- C. Kinh doanh bảo hiểm
- D. Cung ứng dịch vụ thanh toán
Câu 13: Trong trường hợp ngân hàng thương mại bị mất khả năng thanh toán và có nguy cơ gây mất an toàn hệ thống, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam có thể áp dụng biện pháp can thiệp nào sau đây?
- A. Yêu cầu ngân hàng tăng vốn điều lệ
- B. Cung cấp khoản vay tái cấp vốn khẩn cấp
- C. Đình chỉ hoạt động của một số chi nhánh
- D. Đặt ngân hàng vào tình trạng kiểm soát đặc biệt
Câu 14: Theo quy định về tỷ lệ an toàn vốn tối thiểu (CAR), mục đích chính của việc duy trì tỷ lệ này là gì đối với các ngân hàng thương mại?
- A. Tối đa hóa lợi nhuận cho ngân hàng
- B. Đảm bảo khả năng thanh toán và chống đỡ rủi ro
- C. Tăng cường khả năng cạnh tranh trên thị trường
- D. Thu hút vốn đầu tư nước ngoài
Câu 15: Hành vi nào sau đây cấu thành tội phạm trong lĩnh vực ngân hàng theo Bộ luật Hình sự?
- A. Cho vay vượt quá giới hạn tín dụng
- B. Thu lãi suất vượt quá quy định của Ngân hàng Nhà nước
- C. Cố ý làm trái quy định của Nhà nước về quản lý kinh tế gây hậu quả nghiêm trọng
- D. Không thực hiện đúng cam kết trong hợp đồng tín dụng
Câu 16: Trong giao dịch ngân hàng điện tử, biện pháp xác thực giao dịch nào sau đây được coi là an toàn và có tính bảo mật cao nhất hiện nay?
- A. Mật khẩu tĩnh (Password)
- B. Mã OTP gửi qua tin nhắn SMS
- C. Mã OTP Token
- D. Chữ ký số và xác thực sinh trắc học
Câu 17: Theo Luật Các Tổ Chức Tín Dụng, giới hạn cấp tín dụng đối với một khách hàng và người liên quan nhằm mục đích gì?
- A. Tăng cường cạnh tranh giữa các ngân hàng
- B. Phân tán rủi ro và đảm bảo an toàn hệ thống
- C. Thúc đẩy tăng trưởng tín dụng nhanh hơn
- D. Bảo vệ quyền lợi của cổ đông ngân hàng
Câu 18: Trong hoạt động cho thuê tài chính, bên thuê có nghĩa vụ nào sau đây khi kết thúc thời hạn thuê?
- A. Tự động sở hữu tài sản thuê
- B. Bán lại tài sản thuê cho bên thứ ba
- C. Trả lại tài sản thuê hoặc mua lại theo thỏa thuận
- D. Tiếp tục sử dụng tài sản thuê mà không cần thông báo
Câu 19: Ngân hàng Nhà nước Việt Nam có thẩm quyền ban hành văn bản quy phạm pháp luật nào sau đây để điều chỉnh hoạt động ngân hàng?
- A. Luật
- B. Thông tư
- C. Nghị định
- D. Quyết định của Thủ tướng Chính phủ
Câu 20: Khi một ngân hàng thương mại bị phá sản, thứ tự ưu tiên thanh toán tài sản của ngân hàng sẽ được thực hiện như thế nào theo Luật Phá sản?
- A. Cổ đông, người lao động, người gửi tiền
- B. Người gửi tiền, người lao động, cổ đông
- C. Người lao động, cổ đông, người gửi tiền
- D. Chi phí phá sản, tiền lương, tiền gửi cá nhân (trong hạn mức bảo hiểm), nợ thuế, các khoản nợ khác
Câu 21: Trong hoạt động thanh toán séc, chủ thể nào sau đây có nghĩa vụ thanh toán số tiền ghi trên séc cho người thụ hưởng?
- A. Người ký phát séc
- B. Người chuyển nhượng séc
- C. Người bị ký phát (ngân hàng)
- D. Tổ chức bảo hiểm tiền gửi
Câu 22: Theo Luật Các Tổ Chức Tín Dụng, hành vi nào sau đây bị cấm đối với cổ đông lớn của ngân hàng thương mại?
- A. Tham gia góp vốn, mua cổ phần của ngân hàng
- B. Can thiệp vào hoạt động hàng ngày của ngân hàng
- C. Nhận cổ tức từ lợi nhuận của ngân hàng
- D. Đề xuất nhân sự quản lý, điều hành ngân hàng
Câu 23: Công cụ nào sau đây không phải là công cụ thanh toán không dùng tiền mặt phổ biến tại Việt Nam?
- A. Thẻ ngân hàng (thẻ ghi nợ, thẻ tín dụng)
- B. Chuyển khoản ngân hàng
- C. Ví điện tử
- D. Hối phiếu nhận nợ
Câu 24: Theo quy định của pháp luật, thời hạn tối đa để Ngân hàng Nhà nước Việt Nam xem xét, cấp Giấy phép thành lập và hoạt động cho một ngân hàng thương mại là bao lâu?
- A. 30 ngày
- B. 90 ngày
- C. 180 ngày
- D. 365 ngày
Câu 25: Trong hoạt động bảo lãnh ngân hàng, ngân hàng cam kết thực hiện nghĩa vụ tài chính thay cho khách hàng trong trường hợp nào?
- A. Khách hàng trả nợ đúng hạn
- B. Khách hàng không thực hiện đúng nghĩa vụ đã cam kết
- C. Khách hàng yêu cầu ngân hàng thanh toán trước
- D. Khách hàng bị phá sản
Câu 26: Theo Luật Phòng, chống rửa tiền, đối tượng báo cáo giao dịch đáng ngờ không bao gồm?
- A. Ngân hàng thương mại
- B. Công ty chứng khoán
- C. Công ty kinh doanh bảo hiểm
- D. Tổ chức kiểm toán độc lập
Câu 27: Hành vi nào sau đây của ngân hàng thương mại là vi phạm quy định về cạnh tranh trong lĩnh vực ngân hàng?
- A. Đa dạng hóa sản phẩm, dịch vụ ngân hàng
- B. Nâng cao chất lượng dịch vụ khách hàng
- C. Thỏa thuận với ngân hàng khác để ấn định lãi suất cho vay
- D. Mở rộng mạng lưới chi nhánh, phòng giao dịch
Câu 28: Trong hợp đồng tín dụng, điều khoản nào sau đây là bắt buộc phải có theo quy định của pháp luật?
- A. Lãi suất cho vay và phương pháp tính lãi
- B. Điều khoản về bảo hiểm khoản vay
- C. Điều khoản về phí trả nợ trước hạn
- D. Điều khoản về xử lý tranh chấp tại trọng tài thương mại
Câu 29: Theo Luật Các Tổ Chức Tín Dụng, tổ chức nào sau đây có chức năng thanh tra, giám sát ngân hàng tại Việt Nam?
- A. Bộ Tài chính
- B. Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng (thuộc NHNNVN)
- C. Ủy ban Giám sát tài chính Quốc gia
- D. Kiểm toán Nhà nước
Câu 30: Doanh nghiệp A muốn vay vốn ngân hàng để đầu tư dự án bất động sản. Theo quy định của Luật Ngân hàng, ngân hàng có được phép cho vay đối với mục đích này trong mọi trường hợp hay không?
- A. Được phép cho vay không hạn chế
- B. Được phép cho vay nhưng phải tuân thủ điều kiện và giới hạn nhất định
- C. Không được phép cho vay dưới mọi hình thức
- D. Chỉ được phép cho vay nếu có bảo lãnh của Chính phủ
